Política AML / KYC

La presente política se aplica a todos los clientes, socios y contrapartes de Gamblix. No se aplica directamente a los Usuarios Finales de los casinos gestionados por nuestros clientes: dichos jugadores están sujetos al programa AML/KYC propio del operador, que esperamos cumpla las normas aplicables en los mercados del operador.

Antes de iniciar una relación comercial, recabamos y verificamos: (a) la denominación social, el número de registro y el domicilio social de la entidad cliente; (b) la naturaleza de su actividad y sus jurisdicciones de destino; (c) la titularidad real superior al 25 %; (d) los administradores y los principales directivos; (e) los permisos o autorizaciones obtenidos o solicitados, cuando proceda. Utilizamos registros independientes, verificación documental y herramientas de control.

Aplicamos medidas reforzadas cuando el cliente opera en una jurisdicción de mayor riesgo, presenta una estructura de propiedad compleja, es una persona con responsabilidad pública (PEP) o está vinculado a ella, o cuando existe información adversa en los medios de comunicación. La diligencia debida reforzada puede incluir comprobaciones del origen de los fondos, reuniones presenciales y la aprobación de la alta dirección.

Cotejamos a todos los clientes, titulares reales y personal clave con las listas de sanciones de la UE, la ONU, el Reino Unido y la OFAC, tanto en el momento del alta como de forma continuada. No establecemos ni mantenemos relaciones con personas o entidades sancionadas.

Supervisamos la actividad comercial y actualizamos periódicamente los expedientes de los clientes (al menos cada 24 meses en caso de riesgo bajo y cada 12 meses en caso de riesgo más elevado). Los cambios significativos —por ejemplo, un cambio de titularidad, una nueva licencia o el inicio de operaciones en una nueva jurisdicción— deberán notificársenos en un plazo de 30 días.

Toda la documentación KYB y los registros de operaciones se conservan durante al menos 5 años tras la finalización de la relación comercial, de conformidad con la legislación aplicable. Los registros se almacenan de forma segura y el acceso está restringido al personal autorizado.

Nuestro Responsable de Cumplimiento en materia de Blanqueo de Capitales (MLRO) comunica las actividades sospechosas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) competente. Las comunicaciones son confidenciales y queda terminantemente prohibido revelarlas al interesado.

Todo el personal de Gamblix que desempeña funciones de trato con clientes, financieras o de cumplimiento normativo recibe formación en prevención del blanqueo de capitales al incorporarse y, posteriormente, con periodicidad anual. El MLRO depende directamente del consejo de administración y le informa periódicamente sobre la eficacia del programa.