Política Anti-Fraude

A efectos de la presente política, se considera fraude: la suplantación de identidad y la apropiación de cuentas; el fraude en los pagos y los contracargos; el abuso de bonos y promociones; la colusión y la manipulación de juegos; el fraude de afiliados; el fraude interno; y cualquier otro acto deshonesto destinado a obtener una ventaja indebida.

Diseñamos nuestra plataforma teniendo en cuenta la seguridad y la prevención del fraude: autenticación robusta, control de acceso basado en roles, segregación de funciones, límites de operaciones, huella digital de IP y dispositivo, analítica de comportamiento e integración con proveedores externos de prevención del fraude.

Los patrones sospechosos se señalan automáticamente y son revisados por nuestro equipo de Riesgos. Los clientes operadores disponen de paneles y alertas para supervisar la actividad de su propia marca.

Todo fraude confirmado o presunto da lugar a una investigación dirigida por nuestros equipos de Riesgos y Cumplimiento. Las cuentas afectadas pueden suspenderse hasta que concluya la revisión. Cuando procede, colaboramos con los proveedores de pago, las fuerzas y cuerpos de seguridad y los reguladores.

Los clientes deben implantar en sus propias operaciones controles equivalentes o más estrictos que los que ofrece la plataforma; investigar sin demora las alertas; y comunicarnos los incidentes graves en un plazo de 72 horas para que podamos evaluar su impacto en el conjunto de la plataforma.

Cualquier persona que sospeche de una actividad fraudulenta —clientes, empleados, socios o terceros— debe ponerse en contacto con [email protected]. Las comunicaciones pueden realizarse de forma confidencial y no toleramos represalias contra los denunciantes.

El fraude confirmado puede dar lugar a la resolución inmediata del acuerdo, a la recuperación de las pérdidas, a la retención de los pagos pendientes, a la comunicación a agencias de información crediticia y a listas negras del sector y, cuando proceda, al ejercicio de acciones penales.