Politica AML / KYC

Questa policy si applica a tutti i clienti, partner e controparti di Gamblix. Non si applica direttamente agli End User dei casino gestiti dai nostri clienti — quei giocatori sono soggetti al programma AML/KYC dell'operatore stesso, che ci aspettiamo conforme alle norme applicabili nei mercati dell'operatore.

Prima di aprire un rapporto commerciale raccogliamo e verifichiamo: (a) ragione sociale, numero di registrazione e sede legale del Cliente; (b) natura del business e mercati di riferimento; (c) titolari effettivi oltre il 25%; (d) amministratori e management chiave; (e) eventuali permessi o autorizzazioni detenuti o richiesti, ove applicabile. Utilizziamo registri indipendenti, verifica documentale e strumenti di screening.

Applichiamo misure rafforzate quando il Cliente opera in giurisdizioni a rischio elevato, ha una struttura proprietaria complessa, è una persona politicamente esposta (PEP) o connessa, o quando ci sono adverse media. La EDD può includere verifica della provenienza dei fondi, incontri di persona e approvazione del senior management.

Effettuiamo screening di tutti i clienti, titolari effettivi e personale chiave rispetto alle liste sanzioni UE, ONU, UK e OFAC, sia in onboarding sia in modo continuativo. Non instauriamo né manteniamo rapporti con soggetti sanzionati.

Monitoriamo l'attività commerciale e aggiorniamo periodicamente i dati cliente (almeno ogni 24 mesi per rischio basso, ogni 12 mesi per rischio più elevato). Cambiamenti sostanziali — ad esempio variazioni della proprietà, nuove licenze o operatività in nuove giurisdizioni — devono esserci comunicati entro 30 giorni.

Tutta la documentazione KYB e i registri delle operazioni sono conservati per almeno 5 anni dalla cessazione del rapporto, in linea con le leggi applicabili. I registri sono custoditi in modo sicuro e l'accesso è limitato al personale autorizzato.

Le attività sospette sono segnalate alla competente Financial Intelligence Unit (FIU) dal nostro Money Laundering Reporting Officer (MLRO). Le segnalazioni sono riservate ed è severamente vietato il tipping-off.

Tutto il personale Gamblix in ruoli a contatto con i clienti, finanziari e di compliance riceve formazione AML in onboarding e annualmente. L'MLRO riferisce direttamente al consiglio di amministrazione e fornisce aggiornamenti regolari sull'efficacia del programma.