سياسة مكافحة غسل الأموال / اعرف عميلك

تنطبق هذه السياسة على جميع عملاء Gamblix وشركائها والأطراف المقابلة. ولا تنطبق مباشرةً على المستخدمين النهائيين للكازينوهات التي يشغّلها عملاؤنا — فأولئك اللاعبون يخضعون لبرنامج مكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك الخاص بالمشغّل، والذي نتوقّع أن يمتثل للمعايير التي تضعها السلطة المرخِّصة للمشغّل.

قبل فتح علاقة تجارية نجمع ونتحقّق من: (أ) الاسم القانوني، ورقم التسجيل، والعنوان المسجّل لكيان العميل؛ (ب) طبيعة عمله والولايات القضائية المستهدفة؛ (ج) المالك المستفيد النهائي بما يزيد على 25%؛ (د) المديرين والإدارة الرئيسية؛ (هـ) تراخيص الألعاب المملوكة أو المُقدَّم عليها. نستخدم سجلّات مستقلة، والتحقّق من المستندات، وأدوات فحص.

نطبّق تدابير معزّزة حيث يعمل العميل في ولاية قضائية أعلى خطورة، أو لديه هيكل ملكية معقّد، أو يكون شخصاً مُعرَّضاً سياسياً (PEP) أو مرتبطاً بواحد، أو حيث توجد تغطية إعلامية سلبية. قد تشمل العناية الواجبة المعزّزة فحوصات مصدر الأموال، والاجتماعات الشخصية، وموافقة الإدارة العليا.

نفحص جميع العملاء والمالكين المستفيدين والموظفين الرئيسيين مقابل قوائم عقوبات الاتحاد الأوروبي والأمم المتحدة والمملكة المتحدة ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) عند التسجيل وبشكل مستمر. ولا ندخل في علاقات مع أطراف خاضعة للعقوبات أو نحافظ عليها.

نراقب النشاط التجاري ونحدّث سجلّات العملاء دورياً (كل 24 شهراً على الأقل للمخاطر المنخفضة، وكل 12 شهراً للمخاطر الأعلى). ويجب إخطارنا بالتغييرات الجوهرية — مثل تغيير الملكية، أو ترخيص جديد، أو عمليات في ولاية قضائية جديدة — خلال 30 يوماً.

تُحفَظ جميع وثائق اعرف عملك وسجلّات المعاملات لمدة 5 سنوات على الأقل بعد انتهاء العلاقة التجارية، بما يتماشى مع القوانين المعمول بها. وتُخزَّن السجلّات بشكل آمن ويقتصر الوصول إليها على الموظفين المصرّح لهم.

تُبلَّغ الأنشطة المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU) المختصّة عبر مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) لدينا. والتقارير سرّية والإفشاء ممنوع منعاً باتاً.

يتلقّى جميع موظفي Gamblix في الأدوار المتعاملة مع العملاء والمالية والامتثال تدريباً على مكافحة غسل الأموال عند التسجيل وسنوياً بعد ذلك. ويرفع مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال تقاريره مباشرةً إلى مجلس الإدارة ويقدّم تحديثات منتظمة حول فعالية البرنامج.