Политика AML / KYC

Настоящая политика распространяется на всех клиентов, партнёров и контрагентов Gamblix. Она не применяется непосредственно к Конечным пользователям казино, эксплуатируемых нашими клиентами: на этих игроков распространяется собственная программа AML/KYC оператора, которая, как мы ожидаем, соответствует правилам, действующим на рынках оператора.

До установления деловых отношений мы собираем и проверяем: (a) полное наименование, регистрационный номер и юридический адрес компании-клиента; (b) характер её деятельности и целевые юрисдикции; (c) конечных бенефициарных владельцев с долей более 25 %; (d) директоров и ключевых руководителей; (e) имеющиеся или запрашиваемые разрешения, если применимо. Мы используем независимые реестры, проверку документов и инструменты скрининга.

Мы применяем углублённые меры, если клиент работает в юрисдикции повышенного риска, имеет сложную структуру собственности, является публичным должностным лицом (PEP) или связан с ним, либо если о нём имеются негативные публикации в СМИ. Углублённая проверка может включать проверку источника средств, личные встречи и одобрение высшего руководства.

Мы проверяем всех клиентов, бенефициарных владельцев и ключевой персонал по санкционным спискам ЕС, ООН, Великобритании и OFAC при установлении отношений и на постоянной основе. Мы не вступаем в отношения и не поддерживаем их с лицами, находящимися под санкциями.

Мы отслеживаем коммерческую деятельность и периодически обновляем сведения о клиентах (не реже одного раза в 24 месяца при низком риске и одного раза в 12 месяцев при повышенном риске). О существенных изменениях — например, о смене собственника, получении новой лицензии или начале деятельности в новой юрисдикции — необходимо уведомить нас в течение 30 дней.

Вся документация KYB и записи о транзакциях хранятся не менее 5 лет после прекращения деловых отношений в соответствии с применимым законодательством. Документы хранятся в защищённом виде, доступ к ним имеет только уполномоченный персонал.

О подозрительной деятельности наш ответственный сотрудник по вопросам противодействия отмыванию денег (MLRO) сообщает в компетентное подразделение финансовой разведки (FIU). Сообщения конфиденциальны; уведомление заинтересованных лиц о направлении сообщения (tipping-off) строго запрещено.

Все сотрудники Gamblix, работающие с клиентами, в финансовых подразделениях и в службе комплаенса, проходят обучение по вопросам противодействия отмыванию денег при приёме на работу и далее ежегодно. MLRO подчиняется непосредственно совету директоров и регулярно отчитывается об эффективности программы.