AML/KYC-retningslinjer

Disse retningslinjene gjelder alle Gamblix sine kunder, partnere og motparter. De gjelder ikke direkte for sluttbrukerne av casinoer som drives av kundene våre — disse spillerne omfattes av operatørens eget AML/KYC-program, som vi forventer følger reglene i operatørens markeder.

Før vi etablerer en forretningsforbindelse, innhenter og bekrefter vi: (a) det juridiske navnet, organisasjonsnummeret og forretningsadressen til kunden; (b) virksomhetens art og målmarkeder; (c) reelle rettighetshavere med mer enn 25 %; (d) styremedlemmer og nøkkelpersoner i ledelsen; (e) eventuelle tillatelser som er gitt eller søkt om, der det er relevant. Vi bruker uavhengige registre, dokumentkontroll og screeningverktøy.

Vi bruker forsterkede tiltak når kunden opererer i en jurisdiksjon med høyere risiko, har en kompleks eierstruktur, er en politisk eksponert person (PEP) eller har tilknytning til en, eller når det finnes negativ mediedekning. Forsterkede tiltak kan omfatte kontroll av midlenes opprinnelse, fysiske møter og godkjenning fra toppledelsen.

Vi kontrollerer alle kunder, reelle rettighetshavere og nøkkelpersoner mot sanksjonslistene til EU, FN, Storbritannia og OFAC, både ved oppstart og løpende. Vi inngår ikke og opprettholder ikke forbindelser med sanksjonerte parter.

Vi følger med på den kommersielle aktiviteten og oppdaterer kundeopplysningene jevnlig (minst hver 24. måned ved lav risiko, hver 12. måned ved høyere risiko). Vesentlige endringer — for eksempel endret eierskap, en ny tillatelse eller virksomhet i en ny jurisdiksjon — må meldes til oss innen 30 dager.

All KYB-dokumentasjon og alle transaksjonsopplysninger oppbevares i minst 5 år etter at forretningsforbindelsen er avsluttet, i tråd med gjeldende lovgivning. Opplysningene lagres sikkert, og bare autorisert personell har tilgang.

Mistenkelige transaksjoner rapporteres til den kompetente finansielle etterretningsenheten (FIU) av vår hvitvaskingsansvarlige (MLRO). Rapportene er konfidensielle, og det er strengt forbudt å varsle de berørte (tipping-off).

Alle ansatte i Gamblix med kunderettede roller, økonomiroller og etterlevelsesroller får AML-opplæring ved ansettelse og deretter årlig. MLRO rapporterer direkte til styret og gir jevnlige oppdateringer om hvor effektivt programmet er.