Politica AML / KYC

Această politică se aplică tuturor clienților, partenerilor și contrapărților Gamblix. Nu se aplică direct utilizatorilor finali ai cazinourilor operate de clienții noștri — acești jucători sunt supuși propriului program AML/KYC al operatorului, despre care ne așteptăm să respecte regulile aplicabile pe piețele operatorului.

Înainte de a iniția o relație comercială, colectăm și verificăm: (a) denumirea legală, numărul de înregistrare și sediul social al entității client; (b) natura activității și piețele țintă; (c) beneficiarii reali cu peste 25%; (d) administratorii și conducerea-cheie; (e) eventualele permise sau autorizații deținute ori solicitate, după caz. Folosim registre independente, verificarea documentelor și instrumente de screening.

Aplicăm măsuri sporite atunci când clientul operează într-o jurisdicție cu risc mai ridicat, are o structură de proprietate complexă, este o persoană expusă politic (PEP) sau are legături cu una ori există știri negative în presă. Măsurile sporite pot include verificarea sursei fondurilor, întâlniri în persoană și aprobarea conducerii superioare.

Verificăm toți clienții, beneficiarii reali și persoanele-cheie în listele de sancțiuni ale UE, ONU, Regatului Unit și OFAC, la preluare și în mod continuu. Nu inițiem și nu menținem relații cu părți sancționate.

Monitorizăm activitatea comercială și actualizăm periodic dosarele clienților (cel puțin o dată la 24 de luni pentru risc scăzut, o dată la 12 luni pentru risc ridicat). Modificările semnificative — de exemplu, o schimbare a acționariatului, o nouă autorizație sau operațiuni într-o nouă jurisdicție — trebuie să ne fie notificate în termen de 30 de zile.

Toată documentația KYB și evidențele tranzacțiilor sunt păstrate cel puțin 5 ani după încetarea relației de afaceri, conform legislației aplicabile. Evidențele sunt stocate în siguranță, iar accesul este limitat la personalul autorizat.

Activitățile suspecte sunt raportate Unității de Informații Financiare (FIU) competente de către Responsabilul nostru cu raportarea spălării banilor (MLRO). Rapoartele sunt confidențiale, iar avertizarea persoanelor vizate (tipping-off) este strict interzisă.

Tot personalul Gamblix din rolurile care implică relația cu clienții, financiare și de conformitate urmează instruire AML la angajare și apoi anual. MLRO raportează direct consiliului de administrație și oferă actualizări periodice privind eficiența programului.