AML/KYC-beleid

Dit beleid geldt voor alle klanten, partners en wederpartijen van Gamblix. Het is niet rechtstreeks van toepassing op de eindgebruikers van casino's die door onze klanten worden geëxploiteerd — die spelers vallen onder het eigen AML/KYC-programma van de operator, dat volgens ons moet voldoen aan de regels die in de markten van de operator gelden.

Voordat we een zakelijke relatie aangaan, verzamelen en controleren we: (a) de statutaire naam, het inschrijvingsnummer en het statutaire adres van de klant; (b) de aard van de activiteiten en de doelmarkten; (c) de uiteindelijk belanghebbenden met meer dan 25%; (d) bestuurders en sleutelfiguren in het management; (e) eventuele vergunningen of toestemmingen die zijn verkregen of aangevraagd, waar van toepassing. We gebruiken onafhankelijke registers, documentverificatie en screeningtools.

We passen verscherpte maatregelen toe wanneer de klant actief is in een rechtsgebied met een hoger risico, een complexe eigendomsstructuur heeft, een politiek prominent persoon (PEP) is of daarmee verbonden is, of wanneer er negatieve berichtgeving in de media is. Verscherpt onderzoek kan bestaan uit controles van de herkomst van middelen, persoonlijke ontmoetingen en goedkeuring door het senior management.

We screenen alle klanten, uiteindelijk belanghebbenden en sleutelpersonen bij de onboarding en doorlopend aan de hand van de sanctielijsten van de EU, de VN, het VK en OFAC. We gaan geen relaties aan met gesanctioneerde partijen en zetten die ook niet voort.

We monitoren de commerciële activiteit en werken klantdossiers periodiek bij (minstens elke 24 maanden bij laag risico, elke 12 maanden bij hoger risico). Wezenlijke wijzigingen — bijvoorbeeld een wijziging in eigendom, een nieuwe vergunning of activiteiten in een nieuw rechtsgebied — moeten binnen 30 dagen aan ons worden gemeld.

Alle KYB-documentatie en transactiegegevens worden ten minste 5 jaar na het einde van de zakelijke relatie bewaard, in overeenstemming met de toepasselijke wetgeving. De gegevens worden veilig opgeslagen en alleen bevoegde medewerkers hebben toegang.

Verdachte activiteiten worden door onze Money Laundering Reporting Officer (MLRO) gemeld aan de bevoegde Financial Intelligence Unit (FIU). Meldingen zijn vertrouwelijk en het waarschuwen van betrokkenen (tipping-off) is strikt verboden.

Alle medewerkers van Gamblix in klantgerichte, financiële en compliancefuncties krijgen bij indiensttreding en daarna jaarlijks een AML-training. De MLRO rapporteert rechtstreeks aan het bestuur en informeert het regelmatig over de effectiviteit van het programma.