Πολιτική AML / KYC

Η παρούσα πολιτική εφαρμόζεται σε όλους τους πελάτες, συνεργάτες και αντισυμβαλλομένους της Gamblix. Δεν εφαρμόζεται άμεσα στους τελικούς χρήστες των καζίνο που λειτουργούν οι πελάτες μας — οι παίκτες αυτοί υπόκεινται στο δικό του πρόγραμμα AML/KYC του φορέα εκμετάλλευσης, το οποίο αναμένουμε να συμμορφώνεται με τους κανόνες που ισχύουν στις αγορές του φορέα.

Πριν ξεκινήσουμε μια εμπορική σχέση, συλλέγουμε και επαληθεύουμε: (α) την επωνυμία, τον αριθμό μητρώου και την καταστατική έδρα της εταιρείας-πελάτη· (β) τη φύση της δραστηριότητάς της και τις αγορές-στόχους· (γ) τους πραγματικούς δικαιούχους με ποσοστό άνω του 25%· (δ) τους διευθυντές και τα βασικά στελέχη· (ε) τυχόν άδειες ή εγκρίσεις που κατέχει ή έχει ζητήσει, κατά περίπτωση. Χρησιμοποιούμε ανεξάρτητα μητρώα, επαλήθευση εγγράφων και εργαλεία ελέγχου.

Εφαρμόζουμε αυξημένα μέτρα όταν ο πελάτης δραστηριοποιείται σε δικαιοδοσία υψηλότερου κινδύνου, έχει σύνθετη ιδιοκτησιακή δομή, είναι πολιτικά εκτεθειμένο πρόσωπο (PEP) ή συνδέεται με τέτοιο πρόσωπο, ή όταν υπάρχει αρνητική δημοσιότητα. Η αυξημένη δέουσα επιμέλεια μπορεί να περιλαμβάνει ελέγχους προέλευσης κεφαλαίων, συναντήσεις αυτοπροσώπως και έγκριση από τη διοίκηση.

Ελέγχουμε όλους τους πελάτες, πραγματικούς δικαιούχους και βασικά στελέχη έναντι των καταλόγων κυρώσεων της ΕΕ, του ΟΗΕ, του Ηνωμένου Βασιλείου και του OFAC, κατά την ένταξη και σε διαρκή βάση. Δεν συνάπτουμε ούτε διατηρούμε σχέσεις με πρόσωπα που υπόκεινται σε κυρώσεις.

Παρακολουθούμε την εμπορική δραστηριότητα και ενημερώνουμε περιοδικά τους φακέλους των πελατών (τουλάχιστον κάθε 24 μήνες για χαμηλό κίνδυνο, κάθε 12 μήνες για υψηλότερο κίνδυνο). Οι ουσιώδεις αλλαγές — για παράδειγμα αλλαγή ιδιοκτησίας, νέα άδεια ή δραστηριότητα σε νέα δικαιοδοσία — πρέπει να μας γνωστοποιούνται εντός 30 ημερών.

Όλη η τεκμηρίωση KYB και τα αρχεία συναλλαγών τηρούνται για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά τη λήξη της επιχειρηματικής σχέσης, σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία. Τα αρχεία αποθηκεύονται με ασφάλεια και η πρόσβαση περιορίζεται σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό.

Οι ύποπτες δραστηριότητες αναφέρονται στην αρμόδια Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIU) από τον Υπεύθυνο Αναφορών για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων (MLRO). Οι αναφορές είναι εμπιστευτικές και η προειδοποίηση των εμπλεκομένων (tipping-off) απαγορεύεται αυστηρά.

Όλο το προσωπικό της Gamblix σε ρόλους επαφής με πελάτες, οικονομικούς ρόλους και ρόλους συμμόρφωσης εκπαιδεύεται σε θέματα AML κατά την πρόσληψη και στη συνέχεια ετησίως. Ο MLRO αναφέρεται απευθείας στο διοικητικό συμβούλιο και το ενημερώνει τακτικά για την αποτελεσματικότητα του προγράμματος.