AML/KYC-beleid

Hierdie beleid is van toepassing op alle Gamblix-kliënte, -vennote en -teenpartye. Dit is nie direk van toepassing op die eindgebruikers van casino's wat deur ons kliënte bedryf word nie — daardie spelers is onderhewig aan die operateur se eie AML/KYC-program, wat ons verwag aan die reëls in die operateur se markte moet voldoen.

Voordat ons 'n kommersiële verhouding aangaan, samel ons in en verifieer ons: (a) die regsnaam, registrasienommer en geregistreerde adres van die kliëntentiteit; (b) die aard van sy besigheid en teikenmarkte; (c) uiteindelike voordelige eienaarskap bo 25%; (d) direkteure en sleutelbestuur; (e) enige permitte of magtigings wat gehou word of waarvoor aansoek gedoen is, waar van toepassing. Ons gebruik onafhanklike registers, dokumentverifikasie en siftingsinstrumente.

Ons pas verskerpte maatreëls toe waar die kliënt in 'n hoërrisiko-jurisdiksie werk, 'n komplekse eienaarskapstruktuur het, 'n polities blootgestelde persoon (PEP) is of met een verbind is, of waar daar negatiewe mediadekking is. Verskerpte omsigtigheid kan kontroles van die bron van fondse, persoonlike vergaderings en goedkeuring deur senior bestuur insluit.

Ons sif alle kliënte, voordelige eienaars en sleutelpersoneel teen die sanksielyste van die EU, VN, VK en OFAC, by aanboording en deurlopend. Ons gaan nie verhoudings met gesanksioneerde partye aan nie en handhaaf dit ook nie.

Ons monitor kommersiële aktiwiteit en werk kliëntrekords periodiek by (minstens elke 24 maande vir lae risiko, elke 12 maande vir hoër risiko). Wesenlike veranderinge — byvoorbeeld 'n verandering in eienaarskap, 'n nuwe magtiging of bedrywighede in 'n nuwe jurisdiksie — moet binne 30 dae aan ons gerapporteer word.

Alle KYB-dokumentasie en transaksierekords word vir minstens 5 jaar ná die einde van die besigheidsverhouding bewaar, in ooreenstemming met toepaslike wetgewing. Rekords word veilig gestoor en toegang is beperk tot gemagtigde personeel.

Verdagte aktiwiteite word deur ons geldwasseryrapporteringsbeampte (MLRO) aan die bevoegde Finansiële Intelligensie-eenheid (FIU) gerapporteer. Verslae is vertroulik en die waarsku van betrokkenes (tipping-off) is streng verbode.

Alle Gamblix-personeel in kliëntgerigte, finansiële en nakomingsrolle ontvang AML-opleiding by indiensneming en daarna jaarliks. Die MLRO rapporteer direk aan die direksie en verskaf gereeld terugvoer oor die doeltreffendheid van die program.