AML / KYC Richtlinie

Diese Richtlinie gilt für alle Kunden, Partner und Vertragspartner von Gamblix. Sie gilt nicht unmittelbar für die Endnutzer der von unseren Kunden betriebenen Casinos – diese Spieler unterliegen dem eigenen AML/KYC-Programm des Betreibers, von dem wir erwarten, dass es den in den Märkten des Betreibers geltenden Vorschriften entspricht.

Vor Aufnahme einer Geschäftsbeziehung erheben und überprüfen wir: (a) die Firma, die Registernummer und die eingetragene Anschrift des Kundenunternehmens; (b) die Art seiner Geschäftstätigkeit und seine Zielmärkte; (c) wirtschaftlich Berechtigte mit einem Anteil von mehr als 25 %; (d) die Geschäftsführer und die wichtigsten Führungskräfte; (e) gegebenenfalls erteilte oder beantragte Genehmigungen. Dabei nutzen wir unabhängige Register, Dokumentenprüfungen und Screening-Tools.

Wir wenden verstärkte Maßnahmen an, wenn der Kunde in einer Rechtsordnung mit erhöhtem Risiko tätig ist, eine komplexe Eigentümerstruktur aufweist, eine politisch exponierte Person (PEP) ist oder mit einer solchen in Verbindung steht oder wenn negative Medienberichte vorliegen. Verstärkte Sorgfaltspflichten können die Prüfung der Mittelherkunft, persönliche Treffen und die Zustimmung der Geschäftsleitung umfassen.

Wir gleichen alle Kunden, wirtschaftlich Berechtigten und Schlüsselpersonen bei Aufnahme der Geschäftsbeziehung und fortlaufend mit den Sanktionslisten der EU, der Vereinten Nationen, des Vereinigten Königreichs und des OFAC ab. Mit sanktionierten Personen oder Organisationen gehen wir keine Geschäftsbeziehungen ein und unterhalten keine solchen.

Wir überwachen die Geschäftstätigkeit und aktualisieren die Kundendaten regelmäßig (bei geringem Risiko mindestens alle 24 Monate, bei höherem Risiko alle 12 Monate). Wesentliche Änderungen – etwa ein Eigentümerwechsel, eine neue Lizenz oder die Aufnahme der Tätigkeit in einer neuen Rechtsordnung – sind uns innerhalb von 30 Tagen mitzuteilen.

Sämtliche KYB-Unterlagen und Transaktionsaufzeichnungen werden im Einklang mit den geltenden Gesetzen mindestens 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung aufbewahrt. Die Unterlagen werden sicher gespeichert; der Zugriff ist auf befugtes Personal beschränkt.

Verdächtige Aktivitäten werden von unserem Geldwäschebeauftragten (MLRO) an die zuständige zentrale Meldestelle (Financial Intelligence Unit, FIU) gemeldet. Meldungen sind vertraulich; eine Informationsweitergabe an die Betroffenen („Tipping-off“) ist strengstens untersagt.

Alle Mitarbeiter von Gamblix in kundennahen, finanziellen und Compliance-Funktionen erhalten bei ihrem Eintritt und danach jährlich eine Schulung zur Geldwäschebekämpfung. Der MLRO berichtet unmittelbar an das Board und informiert regelmäßig über die Wirksamkeit des Programms.