Політика AML / KYC

Ця політика застосовується до всіх клієнтів, партнерів і контрагентів Gamblix. Вона не застосовується безпосередньо до Кінцевих користувачів казино, керованих нашими клієнтами — ці гравці підпадають під власну програму AML/KYC оператора, яка, як ми очікуємо, відповідає правилам, чинним на ринках оператора.

Перед відкриттям комерційних відносин ми збираємо та перевіряємо: (a) юридичну назву, реєстраційний номер і зареєстровану адресу компанії-клієнта; (b) характер її діяльності та цільові юрисдикції; (c) кінцевих бенефіціарних власників із часткою понад 25%; (d) директорів і ключове керівництво; (e) наявні або запитані дозволи, якщо застосовно. Ми використовуємо незалежні реєстри, перевірку документів та інструменти скринінгу.

Ми застосовуємо посилені заходи, коли клієнт працює в юрисдикції підвищеного ризику, має складну структуру власності, є політично значущою особою (PEP) чи пов'язаний із такою, або коли є негативні згадки в ЗМІ. EDD може включати перевірку джерела коштів, особисті зустрічі та погодження вищим керівництвом.

Ми перевіряємо всіх клієнтів, бенефіціарних власників і ключовий персонал за санкційними списками ЄС, ООН, Великої Британії та OFAC під час підключення та на постійній основі. Ми не вступаємо у відносини із санкційними особами та не підтримуємо їх.

Ми моніторимо комерційну діяльність і періодично оновлюємо записи про клієнтів (щонайменше кожні 24 місяці для низького ризику, кожні 12 місяців для підвищеного ризику). Про суттєві зміни — наприклад зміну власності, нову ліцензію чи діяльність у новій юрисдикції — необхідно повідомити нас протягом 30 днів.

Уся документація KYB і записи транзакцій зберігаються щонайменше 5 років після завершення ділових відносин, відповідно до застосовного законодавства. Записи зберігаються надійно, а доступ до них обмежено уповноваженим персоналом.

Про підозрілу діяльність повідомляє компетентний Підрозділ фінансової розвідки (FIU) наш Відповідальний за звітування про відмивання коштів (MLRO). Звіти є конфіденційними, а розголошення інформації про них (tipping-off) суворо заборонено.

Усі співробітники Gamblix на посадах, пов'язаних із клієнтами, фінансами та комплаєнсом, проходять AML-навчання під час підключення та щорічно після цього. MLRO звітує безпосередньо перед радою та регулярно надає оновлення щодо ефективності програми.