AML / KYC 政策

本政策适用于 Gamblix 的所有客户、合作伙伴及交易对手。本政策不直接适用于由我们客户运营的赌场的最终用户——这些玩家受运营商自身 AML/KYC 计划的约束，我们期望该计划符合运营商所在市场的适用规则。

在建立商业关系之前，我们会收集并核实：(a) 客户实体的法定名称、注册号及注册地址；(b) 其业务性质及目标司法管辖区；(c) 持股超过 25% 的最终受益所有人；(d) 董事及主要管理人员；(e) 如适用，已持有或正在申请的许可或授权。我们使用独立登记册、文件核验及筛查工具。

如客户在较高风险司法管辖区经营、拥有复杂的股权结构、属于政治公众人物（PEP）或与其存在关联，或存在负面媒体报道，我们将采取强化措施。强化尽职调查可能包括资金来源核查、面对面会谈及高级管理层审批。

我们在建立关系时及持续期间，对照欧盟、联合国、英国及 OFAC 制裁名单筛查所有客户、受益所有人及关键人员。我们不会与受制裁方建立或维持任何关系。

我们监控商业活动并定期更新客户档案（低风险客户至少每 24 个月一次，较高风险客户每 12 个月一次）。重大变更——例如所有权变更、取得新牌照或在新的司法管辖区开展经营——必须在 30 天内通知我们。

所有 KYB 文件及交易记录均依据适用法律，在业务关系终止后至少保存 5 年。记录均安全存储，且仅限授权人员访问。

可疑活动由我们的反洗钱报告官（MLRO）向主管金融情报机构（FIU）报告。报告内容保密，严禁向相关方泄露（tipping-off）。

所有从事客户对接、财务及合规职能的 Gamblix 员工在入职时及此后每年接受反洗钱培训。MLRO 直接向董事会汇报，并定期通报该计划的有效性。