AML / KYC Politikası

Bu politika tüm Gamblix müşterileri, iş ortakları ve karşı taraflar için geçerlidir. Müşterilerimizin işlettiği casinoların son kullanıcılarına doğrudan uygulanmaz — bu oyuncular operatörün kendi AML/KYC programına tabidir ve bu programın operatörün pazarlarında geçerli kurallara uymasını bekleriz.

Ticari ilişki kurmadan önce şunları toplar ve doğrularız: (a) müşteri tüzel kişisinin ticari unvanı, sicil numarası ve kayıtlı adresi; (b) faaliyetinin niteliği ve hedef pazarları; (c) %25'in üzerindeki nihai gerçek faydalanıcılar; (d) yöneticiler ve kilit yönetim kadrosu; (e) varsa sahip olunan veya başvurusu yapılan izinler ya da yetkilendirmeler. Bağımsız sicilleri, belge doğrulamayı ve tarama araçlarını kullanırız.

Müşteri daha yüksek riskli bir yargı alanında faaliyet gösteriyorsa, karmaşık bir ortaklık yapısına sahipse, siyasi nüfuz sahibi bir kişiyse (PEP) veya böyle biriyle bağlantılıysa ya da hakkında olumsuz basın haberleri varsa güçlendirilmiş tedbirler uygularız. Bu tedbirler fonların kaynağına ilişkin kontrolleri, yüz yüze görüşmeleri ve üst yönetim onayını içerebilir.

Tüm müşterileri, gerçek faydalanıcıları ve kilit personeli hem müşteri kabulünde hem de sürekli olarak AB, BM, Birleşik Krallık ve OFAC yaptırım listelerine karşı tararız. Yaptırım uygulanan taraflarla ilişki kurmaz ve sürdürmeyiz.

Ticari faaliyeti izler ve müşteri kayıtlarını düzenli olarak güncelleriz (düşük riskte en az 24 ayda bir, yüksek riskte 12 ayda bir). Ortaklık yapısındaki bir değişiklik, yeni bir izin veya yeni bir yargı alanında faaliyete başlanması gibi önemli değişiklikler 30 gün içinde bize bildirilmelidir.

Tüm KYB belgeleri ve işlem kayıtları, geçerli mevzuata uygun olarak iş ilişkisinin sona ermesinden sonra en az 5 yıl saklanır. Kayıtlar güvenli biçimde depolanır ve yalnızca yetkili personel erişebilir.

Şüpheli işlemler, Kara Para Aklamayı Bildirim Görevlimiz (MLRO) tarafından yetkili Mali İstihbarat Birimi'ne (FIU) bildirilir. Bildirimler gizlidir ve ilgili kişilerin uyarılması (tipping-off) kesinlikle yasaktır.

Müşteriyle temas eden, finans ve uyum görevlerindeki tüm Gamblix çalışanları işe başlarken ve sonrasında her yıl AML eğitimi alır. MLRO doğrudan yönetim kuruluna raporlar ve programın etkinliği hakkında düzenli bilgi verir.